Pierre Giard, CPA, CA conseiller en placement
Pierre Giard, CPA, CA conseiller en placement

Parcours de Pierre Giard conseiller en placement

Pierre Giard CPA, CA est un conseiller en placement indépendant chez Industrielle Alliance Valeurs Mobilières

Parcours professionnel

Comptable agréé de formation, je cumule plus de 35 années d’expérience dans le milieu de la finance et des affaires. J'ai débuté ma carrière au sein de la firme comptable Coopers & Lybrand (maintenant PricewaterhouseCoopers) et, après quelques années, j'ai choisi de me spécialiser en fiscalité. J'ai été associé de fiscalité au sein de quelques firmes comptables dont Ernst & Young de 1990 à 1994.

En 1994, j'ai joint un important distributeur d’instruments ophtalmiques à titre de vice-président Finances et Administration. J'ai ensuite été propriétaire d’une entreprise de détail comptant plusieurs succursales dans la région de Montréal pendant près d’une dizaine d’années.  Après avoir vendu mon entreprise en 2002, je suis devenu associé-actionnaire de Cafa Financement Corporatif, une société reconnue de la région de Montréal offrant des services-conseils en recherche de financement et en achat-vente d'entreprises.

De 2013 à 2016, j'ai assumé la direction des finances de C.F.C. Dolmen et de L.L. Lozeau Ltée. 

Ayant connu beaucoup de succès à titre d'investisseur privé au cours des années, j'ai réalisé que je pourrais faire profiter mes relations personnelles et professionnelles de mes vastes connaissances du monde de la finance et de l'investissement. J'ai alors pris la décision de démarrer une entreprise de services-conseils en placement. Ayant complété toutes les obligations réglementaires de formation et étant dûment inscrit auprès des organismes de réglementation canadiens, je peux offrir mes services au public à titre de conseiller en placement indépendant pour la société Industrielle Alliance Valeurs mobilières inc.


Pourquoi faire affaire avec moi ?

Expériences professionnelles uniques dans l’industrie du conseil en placement

Offre élargie de services financiers

Service personnel de qualité et grande accessibilité

Conseils appuyés par une connaissance approfondie des placements proposés = aucune place à l’improvisation

Intérêts de mes clients alignés totalement avec mes intérêts personnels

Stratégies de placement ayant fait leurs preuves pour:

–           Limiter les risques à long terme

–           Permettre la croissance à long terme de vos avoir

Transparence totale et aucune fausse promesse

Indépendance totale et accès à une multitude de types de placements

Tarification compétitive


Témoignages

“Depuis plusieurs années, j’ai fait comme la majorité des gens, placer mon pécule auprès d’institutions conventionnelles, placements prudents mais oh combien peu payants. Dans une ère où règne des taux de rendement assez bas, trouver de bons placements est une charge des plus difficiles.

Devant l’approche de ma retraite, le changement s’imposait . L’institution et son équipe de management, ses valeurs, sa situation financière et sa résilience historique sont essentielles, mais il faut s’y connaitre et, avoir un bon guide comme Pierre, c’est comme avoir un as dans son jeu !

J’apprécie ton intégrité, ta rigueur, ta minutie et ta grande connaissance de tous les aspects de la finance. Merci de tes précieux conseils et de faire profiter mes économies et me redonner confiance en mon avenir financier.”

- Denyse B., Ste-Thérèse

“En juin 2016, j’ai transféré tous mes placements chez Industrielle Alliance Valeurs mobilières Inc. et Pierre est devenu subséquemment mon conseiller en placement personnel. C’est vraiment la meilleure décision financière que j’ai prise.

Au cours des 2 dernières années j’ai commencé à retirer des fonds de mon FERR (qui était composé de fonds communs d’une banque bien connue) et comme les rendements générés par les placements du FERR ne couvraient pas les retraits mensuels, je voyais mon capital fondre à chaque mois. Suivant les conseils de Pierre, j’ai modifié les placements du régime et, pour la première fois depuis 2 ans, la valeur de mon capital augmente au lieu de diminuer … et j’ai même pu augmenter le montant de mes retraits mensuels !

Je connais Pierre depuis longtemps, c’est un CA avec une solide expérience en fiscalité, d’une intégrité sans reproche et qui a une grande expérience du monde de l’investissement. Il suit mon portefeuille de façon continue et est prêt à réagir dès que la situation le commande. A chaque mois je reçois mon « bulletin » et à chaque fois c’est une agréable surprise.”

- Michel G., Ste-Thérèse

" Au cours de ma vie, j’ai probablement fait affaires avec une dizaine de conseillers ou représentants pour mes placements.   À chaque occasion, ça été nébuleux et je n’avais jamais l’impression d’avoir des conseils adaptés à ma situation et les bonnes réponses à mes questions plus ou moins complexes. Ces personnes n’étaient jamais en mesure de me répondre clairement et j’avais l’impression qu’on ne me donnait pas toute l’information demandée par manque de connaissances ou d’expérience. 

Je suis présentement prisonnier de placements auprès d’une grande institution bancaire que je ne peux racheter avant l’échéance et qui ne rapportent à peu près rien.  Est-ce moi qui ai mal compris les détails de ces placements … ou est-ce le représentant qui a omis de m’informer de tous les détails ?  Je ne peux répondre, mais une chose est sûre ... on ne m’a pas bien expliqué les subtilités de ces placements dans lesquels je suis prisonnier pour plusieurs mois encore. 

Je connais Pierre depuis quelques années. À son contact, on voit que c’est un expert et qu’il est un passionné de finances personnelles.  Il a pris le temps de bien comprendre mes besoins lors de nos rencontres préliminaires et m’a proposé un portefeuille adapté à mes objectifs.  Il m’a expliqué avec précision les détails de sa proposition et fait comprendre que la proposition était flexible et que des changements étaient possibles en tout temps selon mes besoins.  Nous avons d’ailleurs revu le portefeuille récemment pour élaborer une stratégie concordant avec ma nouvelle situation de vie. Bref, j’ai maintenant une vision claire et un sentiment de limpidité quand je pense à mes investissements personnels, car je sais que je suis avec la bonne personne, au bon endroit, au bon moment. "

- Yves D., St-Eustache

" Je connais très bien Pierre, au fait depuis notre tendre enfance. Je l’ai toujours considéré comme un bon ami et j’ai toujours apprécié cette camaraderie entre nous. Récemment, Pierre m’a annoncé qu’il avait décidé de se lancer dans les services-conseil en placement et qu’il aimerait bien me rencontrer pour discuter de mes placements personnels. J’ai été hésitant au départ, car je suis plutôt du type prudent et je ne voulais pas risquer notre amitié, si les affaires tournaient mal. Il s’est fait très rassurant et a respecté mes inquiétudes; il m’a donc proposé de transférer graduellement certains de mes placements. Il a effectué une analyse exhaustive de mon portefeuille et m’a fait certaines recommandations, avec des arguments très bien étoffés. Dès notre première rencontre, je fus réellement impressionné par la qualité de ses arguments, étant moi-même assez connaissant dans le domaine des placements.

Graduellement, j’ai donc transféré mon portefeuille avec Pierre et nonobstant les excellents rendements que je réalise depuis, c’est surtout son intégrité, son grand professionnalisme et la qualité de ses suivis qui le distinguent des autres conseillers en placement avec qui j’ai fait affaires dans le passé. Pierre est un conseiller en placement sérieux et passionné; il ne laisse rien au hasard et ses prises de position sont toujours très réfléchies. Il maîtrise très bien tous les enjeux de la finance et des placements financiers; je vous le recommande sans la moindre inquiétude! "

- Jacques L., Laval

"Après 34 ans comme propriétaire immobilier, j’ai décidé de tourner la page et d’occuper mon temps autrement. J’ai ainsi commencé à suivre des cours sur les placements afin de gérer mon portefeuille. Je me suis toutefois rendu compte rapidement que ce n’est pas facile de faire de bons choix. Les connaissances s’acquièrent avec le temps et c’est maintenant que je veux que mon argent profite. Connaissant ma situation, Pierre m’a offert ses services en tant que conseiller en placement.  J’ai immédiatement constaté sa grande expertise, ainsi que son professionnalisme qui m’a tout de suite mis en confiance.  Je lui ai alors demandé de gérer une grande partie de mon portefeuille.

Après une année, les placements confiés à Pierre ont généré une performance supérieure à la mienne. J’ai aussi pu apprécier la qualité de son travail et l’attention qu’il apporte à mon dossier, tout en tenant compte de mes craintes et suggestions. La confiance que j’ai présentement en ses connaissances me permet de vous conseiller les services de Pierre sans hésitation.

Je me suis offert un très beau cadeau!  Avec Pierre comme conseiller en placement, je peux maintenant dormir sur mes deux oreilles. "

Yves P., St-Eustache

" C’est une question d’argent! 

C’est sûrement ce que dit la plupart des gens qui investissent.  De toute évidence l’argent, notre argent, est l’élément important dans l’équation.  Cet argent si durement gagné et épargné, et plus souvent qu’autrement, qui servira au moment de la retraite.

Alors, comme bien des gens, on « place » notre petit magot à la banque et on espère qu’au moment d’encaisser tout ira bien.  Parce qu’on transige avec une banque, on se sent en confiance en se disant qu’ils doivent bien savoir ce qu’ils font. On reçoit un état de compte annuellement, ayant peu d’attente on se sent bien servi.  Pour dire vrai et en essayant de lire notre relevé de vingt pages, quasi incompréhensible, on en déduit vite que notre magot ne grossit pas vite et on réalise rapidement que le peu de suivi du conseiller/conseillère présente une tout autre réalité. On est tout simplement un client parmi des dizaines de milliers, on a été mal conseillé.  D’un autre côté, on apprend aux nouvelles que les banques ne cessent de faire des profits faramineux.  On est maintenant déçu !

En bout de ligne l’élément clé n’est donc pas l’argent mais plutôt la confiance, c’est-à-dire à qui faire confiance.  C’est ici que Pierre se démarque.  Son expérience, son expertise en la matière, son souci du détail … aucune comparaison possible avec les conseillers des grandes banques.   Pierre fait des recherches détaillées sur tous les placements qu’il propose.  Tout en assurant une bonne gestion du risque, le tout est assemblé dans un portefeuille équilibré et diversifié qui a beaucoup plus de chances de performer.  Pour ce qui du service, encore une fois aucune comparaison possible.  Rapports détaillés facile à comprendre, suivi régulier pour faire des ajustements au besoin, enfin un vrai service personnalisé.  Finalement nous avons trouvé LE bon conseiller qui dépasse toutes nos attentes, encore une fois : confiance, performance, service de qualité.           

De loin notre meilleure décision financière ! "

Sylvie et Mike G., Alexandria

" N’ayant pas eu l’information de mes parents, ni de l’école, ni des personnes proches, je n’ai jamais prêté attention à économiser pour mes vieux jours croyant que les rentes fédérale et provinciale pourvoiraient à mes besoins à l’âge de la retraite. C’est ce que mes parents m’avaient dit. C’est généralement un sujet qu’on n’aborde pas au début de notre vie d’adulte. On fonce dans la vie avec un enfant sous chaque bras. Par chance, un de mes employeurs nous obligeait à mettre de l’argent dans un REER.  Lorsque j’ai quitté cet employeur, j’ai fait confiance à une grande banque croyant, à tort, qu’elle s’occuperait de faire fructifier mon petit pécule.  J’ai eu un conseiller financier différent chaque année pendant plusieurs années. Quel suivi!

Connaissant Pierre depuis quelques années, j’étais ravie qu’il se lance dans les investissements. C’est un homme brillant et humble. Pierre nous comprend, explique bien, rend l’investissement simple et je dirais même intéressant. Il donne toujours des conseils judicieux par sa connaissance du marché.  Surtout, il s’occupe de notre portefeuille. On peut le rejoindre en tout temps et il garde un œil sur nos investissements (et pas juste une fois par année!!!)

Grâce à Pierre, je suis moins inquiète pour ma retraite. Quel soulagement ! "

France S-L, Laval

“ Je connais Pierre depuis plusieurs années et, lors de son cheminement vers la profession de conseiller en placements, compte tenu qu’il était également comptable agréé, je n’ai eu aucune hésitation à utiliser ses services autant pour moi que pour ma mère, étant donné que ma sœur et moi avions une procuration conjointe pour s’occuper de ses avoirs. Auparavant, nous avions fait affaire avec Desjardins mais le service était impersonnel et les résultats décevants.

Nous utilisons les services de Pierre depuis bientôt deux ans et sommes très fiers des résultats et des différents placements qu’il nous a recommandés selon nos besoins.  Nous sommes contents des différents placements avec dividendes proposés pour notre mère qui nous permettent de gérer ses dépenses sans toucher à son capital pour couvrir ses besoins à la résidence.

Pierre est toujours à notre service lorsqu’on a besoin de renseignements et il a préparé un très bon budget pour les dépenses de ma mère, lequel n’était pas possible avec Desjardins. Il a aussi réglé un problème qui traînait avec Revenu Canada pour le CELI transféré par mon père à son décès. Nous avons beaucoup apprécié la façon dont tout ce dossier a été géré.

Merci Pierre pour tes précieux conseils. “

André B., St-Eustache